בעמוד הזה
הפניקס מנהלת כ־2.5 מיליארד ₪, רובם במסלול הסיכון המועט. דווקא שם התשואה הנמוכה בהשוואה: 14.25% ב־5 שנים. במסלול הסיכון המוגבר 79.76%, החמישי. לצד מסלול הלכה יש לה גם מסלול שריעה.
מתאים ל: הורים שבוחרים מסלול סיכון מוגבר, או מסלול שריעה.
מסלולים ומחירים
| מסלול | דמי ניהול ממוצעים בפועל | מה כלול |
|---|---|---|
| מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר | 0.01% מהצבירה | תשואה ב־5 שנים: 79.76% (12.44% בממוצע לשנה). ב־3 שנים: 77.97%. גודל המסלול: 0.6 מיליארד ₪. |
| מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני | 0.02% מהצבירה | תשואה ב־5 שנים: 42.21% (7.30% בממוצע לשנה). ב־3 שנים: 44.22%. גודל המסלול: 0.2 מיליארד ₪. |
| מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון מועט | 0.01% מהצבירה | תשואה ב־5 שנים: 14.25% (2.70% בממוצע לשנה). ב־3 שנים: 16.94%. גודל המסלול: 1.6 מיליארד ₪. |
| מסלול הלכה | 0.01% מהצבירה | תשואה ב־5 שנים: 36.45% (6.41% בממוצע לשנה). ב־3 שנים: 37.71%. גודל המסלול: 73 מיליון ₪. |
| מסלול שריעה | 0% מהצבירה | תשואה ב־5 שנים: 68.02% (10.94% בממוצע לשנה). ב־3 שנים: 48.84%. גודל המסלול: 92 מיליון ₪. |
האותיות הקטנות של הפניקס
- דמי הניהול על חשבון הביטוח הלאומי עד גיל 21.
- ההורה יכול להכפיל את ההפקדה ל־116 ₪ בחודש מקצבת הילדים.
- מעבר מהפניקס לקופה אחרת נעשה דרך הקופה החדשה, והכסף עובר עם הרווחים.
- מענק 582 ₪ בגיל 21 רק למי שלא משך כסף לפני כן.
יתרונות וחסרונות
יתרונות
- סיכון מוגבר: 79.76% ב־5 שנים, החמישי בהשוואה
- מסלול שריעה: 68.02% ב־5 שנים
חסרונות
- סיכון מועט: 14.25% ב־5 שנים, הנמוך בהשוואה
- מסלול ההלכה קטן, כ־73 מיליון ₪
שירות הלקוחות של הפניקס
| ערוצי פנייה | טלפון 3455*, וואטסאפ, צ'אט |
|---|---|
| אפליקציה | יש, אפליקציית הפניקס |
איך מבטלים את הפניקס
- בוחרים קופה חדשה מתוך רשימת הקופות של משרד האוצר לתוכנית.
- פונים לקופה החדשה ומבקשים להעביר אליה את החיסכון לכל ילד.
- הקופה החדשה מעבירה את הכסף והרווחים מהפניקס, ומעדכנת את הביטוח הלאומי.
- ההפקדות החודשיות של הביטוח הלאומי מתחילות להגיע לקופה החדשה.
נתונים עיקריים
| סיכון מוגבר: תשואה ב־5 שנים | 79.76% (12.44% בממוצע לשנה) |
|---|---|
| סיכון בינוני: תשואה ב־5 שנים | 42.21% (7.30% בממוצע לשנה) |
| סיכון מועט: תשואה ב־5 שנים | 14.25% (2.70% בממוצע לשנה) |
| מסלול הלכה: תשואה ב־5 שנים | 36.45% (6.41% בממוצע לשנה) |
| כסף מנוהל בחיסכון לכל ילד | 2.5 מיליארד ₪ |
שאלות נפוצות על הפניקס
אפשר להגיש בקשת משיכה באינטרנט?
כן. לפי הביטוח הלאומי, הפניקס מקבלת בקשות משיכה באופן מקוון.
יש מסלול שריעה?
כן. הפניקס מציעה גם מסלול שריעה, לצד מסלול ההלכה.
אפשר לדבר עם נציג בוואטסאפ?
כן. בהפניקס יש שיחת וואטסאפ עם נציג, וגם אפשרות להזמין שיחה חוזרת.